Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK), dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele etmek amacıyla önemli düzenlemelere gitti.
Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemeye göre, başta kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının yükümlülükleri olmak üzere pek çok konuda önemli değişiklikler yapıldı.
KRİPTO PARA DÜZENLEMESİ
Yeni uygulamalarla, MASAK, kayıt dışı ekonomiyle mücadeleyi güçlendirirken, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının engellenmesi için kapsamlı adımlar attı.
Bu kapsamda KVHS'ler, MASAK mevzuatı açısından finansal kuruluşlar kapsamına alındı. Bu kurumların suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanını önlemek için uyum programları hazırlaması zorunlu kılındı.
ALICI-GÖNDERİCİ BİLGİLERİ ZORUNLU
Ayrıca, kripto varlık transferlerinde ‘seyahat kuralı’ (travel rule) getirerek, alıcı ve gönderici bilgilerini almayı zorunlu hale getirdi.
KVHS'lere, gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımı veya saklanmasına aracılık etmeleri de yasaklandı.
Ödeme ve elektronik para kuruluşlarına yönelik değişikliklerle de müşteri edinme sürecinde sıkı kurallar getirildi. Anonim ön ödemeli araçların kullanımı kısıtlanırken, sanal pos hizmetlerinde de müşteri tanıma işlemleri sıkılaştırıldı.
PAZARYERLERİ DE YÜKÜMLÜ
Yeni düzenlemeyle birlikte, elektronik ticaret platformları (pazaryerleri) MASAK yükümlüsü oldu. Pazaryerleri, yalnızca kendi bünyelerinde faaliyet gösteren iş yerleriyle ilgili işlemlerle sınırlı olmak üzere, denetim altına alınacak.
ANNE-BABA ADI VE DOĞUM YERİ SORULAYAMAYACAK
MASAK, kimlik tespiti sırasında yaşanan bazı sıkıntılara çözüm getirmek için yeni bir uygulamaya imza attı. Artık, banka ve diğer finansal kurumlar, müşterilerinin kimliklerini belirlerken doğum yeri ve anne-baba adı gibi bilgileri istemeyecek. Türk vatandaşı olmayanlar için doğum yeri bilgisi alınmaya devam edilecek.